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Le FTSE100 abrite certaines des actions à dividendes les plus populaires au monde. Avec des piles d’entreprises financièrement solides et leaders du marché dans des secteurs matures, ce n’est un secret pour personne pourquoi le Footsie’s le endroit pour cibler un revenu passif.
Ou est-ce ? Bien sûr, l’indice présente des avantages évidents pour les investisseurs à revenu. Mais en se concentrant uniquement sur les actions britanniques de premier ordre, les investisseurs passent souvent à côté des meilleures opportunités de dividendes ailleurs.
Prendre FPI régional , AEW UK REIT et FPI de soins de santé cible. Combiné avec un salaire élevé FTSE250 actions énergétiques – nous en reparlerons plus tard – le rendement en dividendes moyen de ce groupe est de 9,2 %. Mais qu’est-ce qui rend ces actions de revenus si exceptionnelles à considérer ?
Veuillez noter que le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et peut être sujet à changement à l’avenir. Le contenu de cet article est fourni à titre informatif uniquement. Il ne s’agit pas d’un conseil fiscal et ne constitue pas non plus une quelconque forme de conseil fiscal.
3 meilleures fiducies
Les fiducies de placement immobilier (REIT) peuvent figurer parmi les actions à dividendes les plus fiables du marché. Je ne dis pas qu’ils ne sont pas à l’abri des pressions qui peuvent avoir une incidence sur les paiements aux actionnaires. Cependant, les règles sectorielles signifient qu’elles offrent aux investisseurs une meilleure visibilité sur les revenus que presque toutes les autres actions.
En effet, les REIT doivent verser au moins 90 % des bénéfices de leurs opérations de location sous forme de dividendes. C’est le compromis qu’ils font pour obtenir des allégements fiscaux juteux sur l’impôt sur les sociétés.
En conséquence, Regional REIT (9,7 %), AEW UK REIT (7,7 %) et Target Healthcare REIT (7,4 %) offrent des rendements en dividendes supérieurs à la moyenne des actions britanniques. Mais qu’est-ce qui leur donne la capacité de gagner de l’argent pour offrir ces récompenses juteuses ?
Modèles robustes
De nombreuses REIT britanniques ne sont pas à l’abri des conditions économiques plus larges. Lorsque les temps sont durs, leurs propriétés peuvent devenir vacantes et ils peuvent avoir du mal à percevoir les loyers. L’accent mis par les REIT régionaux sur le secteur des bureaux, très cyclique, le rend particulièrement sensible aux ralentissements. AEW, quant à elle, est fortement exposée aux secteurs de l’industrie et de la vente au détail.
Cela dit, ces fonds d’investissement bénéficient d’importants portefeuilles immobiliers et d’une large clientèle. Cela réduit considérablement le risque de perturbation des dividendes si un ou deux locataires rencontrent des difficultés. Prenez le REIT régional, qui compte 118 propriétés inscrites et 690 locataires inscrites, fournissant un flux de revenus stable et fiable au niveau du groupe.
Target Healthcare REIT est particulièrement robuste tout au long du cycle économique. Sa perception des loyers était de 99 % au cours du trimestre de décembre, reflétant l’accent mis par la fiducie sur le marché des maisons de retraite ultra-défensives.
Rendement du dividende de 11 % !
Une autre action à dividendes élevés que j’aime en ce moment est Le groupe des infrastructures renouvelables (LSE : TRIG). Ce héros du revenu du FTSE 250 que j’ai taquiné plus tôt offre un rendement de dividende à terme stupéfiant de 12 %.
Mais pourquoi le rendement est-il si élevé, me demanderez-vous ? En effet, comme de nombreuses actions du secteur des énergies renouvelables, le cours de l’action de la fiducie a chuté plus récemment, ce qui a entraîné une hausse des rendements des dividendes. La baisse de la vitesse du vent a affecté la production d’électricité et les bénéfices. Elle a également souffert du fait que la hausse des taux d’intérêt a gonflé les coûts d’emprunt et fait baisser la valeur liquidative.
Cela reste des risques, mais j’espère que le cours de l’action de Renewables Infrastructure Group pourra rebondir fortement à mesure que la Banque d’Angleterre baissera à nouveau ses taux et que la demande d’énergie verte s’accélérera. Je suis convaincu qu’elle restera l’une des principales actions versant des dividendes, soutenue par ses opérations défensives qui génèrent des flux de trésorerie stables.
Le groupe a augmenté ses versements presque chaque année depuis 2013, date de son introduction en bourse. Je pense qu’elle restera l’une des actions à dividendes les plus importantes du Royaume-Uni.
