Le Groupe d’action financière (GAFI) a publié des directives destinées aux équipes d’enquête gouvernementales pour récupérer le bitcoin (BTC) et d’autres actifs numériques utilisés dans des activités criminelles. Ceci, en tenant compte du fait que plus de 80 % des juridictions affichent une faible efficacité en matière de saisies.
Le Guide de récupération d’actifs et meilleures pratiques détaille les étapes rapides, des politiques au retour des victimes. « Les blockchains publiques fournissent des registres immuables en temps réel qui permettent un traçage et une récupération rapides », déclare le GAFI dans sa publication.
Avec le nouvel ensemble de recommandations, les saisies de bitcoins peuvent être effectuées plus efficacement et plus rapidement que les biens traditionnels de grande valeur, comme le note Chainalysis dans son rapport publié aujourd’hui, le 13 novembre 2025. Ses recherches ont récemment révélé que plus de 90 000 bitcoins restent illicites, en attente de saisie par les gouvernements.
Le guide exhorte à donner la priorité aux actifs numériques pour protéger les systèmes financiers mondiaux. Et à ce sujet, le GAFI exige traiter le bitcoin et les crypto-monnaies comme une classe d’actifs distincte. Il appelle également à accélérer les lois qui ajoutent de la clarté pour accélérer les saisies.
Le guide insiste sur le fait que la formation doit commencer dès le premier contact avec le suspect ou la scène du crime. Il recommande de former non seulement des experts en blanchiment d’argent et en financement du terrorisme, mais également du personnel non financier, comme les policiers, pour identifier immédiatement les bitcoins et les cryptomonnaies. Cela inclut la saisie de portefeuilles matériels lors de raids, de phrases de départ dans des documents ou des fichiers numériques, de comptes sur des bourses et de portefeuilles de crypto-actifs sur des appareils liés au crime.
Cependant, le guide du GAFI, bien qu’exhaustif sur des aspects tels que le suivi, la saisie initiale et le stockage sécurisé à l’aide de portefeuilles froids ou de portefeuilles multi-signatures, présente une approche notable. omission dans des recommandations spécifiques pour prévenir le vol interne lors de la garde judiciaire d’actifs virtuels.
Cette omission devient particulièrement évidente lorsqu’on considère des cas réels comme celui survenu en Espagne en avril 2025. Dans ce pays, un employé de l’administration judiciaire de Marbella a été arrêté pour le vol d’environ 17 millions d’euros d’actifs cryptographiques saisis, dans ce qui est devenu à ce jour la plus grande opération de ce type dans le pays.
L’incident, sur lequel la police nationale a enquêté, a révélé des vulnérabilités dans les protocoles de garde à vue internes. En effet, le suspect a accédé aux clés privées de portefeuilles d’actifs numériques sous contrôle judiciaire, transfert des fonds vers des comptes personnels après avoir attendu trois mois pour éviter une détection immédiate.
En réponse directe au vol d’avril 2025, le ministère espagnol de l’Intérieur a attribué à Prosegur le 11 novembre 2025 un contrat de 2,8 millions d’euros (environ 3,24 millions de dollars) pour la gestion cloud et la garde des bitcoins et crypto-monnaies saisis lors des descentes de police, comme le rapporte CriptoNoticias.
Au contraire, les lacunes des orientations du GAFI – qui ne traitent pas explicitement des menaces internes telles que la vérification des antécédents, les audits périodiques ou la ségrégation d’accès pour le personnel judiciaire – soulignent la nécessité pour les pays de compléter ces recommandations mondiales par des politiques locales plus robustes.
Alors que le document met l’accent sur la préservation de la valeur des actifs grâce aux transferts vers des programmes nationaux de conservation (tels que le Programme national des avoirs saisis du Pérou), ne propose pas de stratégies détaillées pour atténuer les risques de corruption ou la négligence interne dans les phases de garde prolongées, qui pourraient inspirer de futures mises à jour basées sur les leçons d’incidents tels que l’espagnol.
