La bourse Coinbase a présenté au Département du Trésor des États-Unis une série de méthodes pour détecter les activités illicites impliquant des actifs numériques.
Paul Grewal, directeur juridique de la société, a déclaré : « Lorsque les criminels innovent en matière de délinquance financière, les gentils doivent innover pour suivre le rythme », soulignant certains domaines qu’il considère comme essentiels.
L’un d’eux se concentre sur l’utilisation d’API (interface de programmation d’application) comme outil officiel de conformité, permettant la connexion de systèmes de surveillance des transactions, de bases de données de sanctions et d’analyses de réseau en temps réel.
Ainsi, Coinbase propose la publication de guides qui protègent juridiquement les institutions qu’ils les utilisent de manière responsable, ainsi que la création d’environnements de test réglementaires et standards pour réduire les coûts.
Un autre domaine clé est l’adoption responsable de l’intelligence artificielle (IA) pour réduire les alertes incorrectes et traiter les données en temps réel.
Selon Grewal, le manque de clarté réglementaire limite sa mise en œuvre, c’est pourquoi Coinbase propose des instructions qui permettent son utilisation sous supervision et audit, encourageant la collaboration public-privé pour définir les risques.
Identité numérique et surveillance en temps réel
Dans le document soumis à la Direction du Trésor, l’entreprise remet en question les normes actuelles de vérification de l’identitéproposant des identifications numériques décentralisées et des preuves sans connaissance (ZK Proofs) comme alternatives plus sûres et plus efficaces. Celles-ci constituent une méthode cryptographique qui permet de prouver que certaines informations sont connues ou vraies sans révéler les données sous-jacentes.
Par conséquent, la bourse suggère de reconnaître ces outils dans le cadre du programme d’identification des clients (un ensemble d’exigences établies en vertu de la loi américaine sur le secret bancaire, conçue pour prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme), d’élargir la possibilité de partager des vérifications préalables entre institutions et de promouvoir des normes mondiales.
Coinbase note que ces solutions peuvent « réduire ou éliminer les obligations KYC, tout en améliorant la surveillance des transactions et le contrôle des sanctions grâce à l’analyse de la blockchain ».
Ils soulignent également l’utilité de l’analyse du réseau et des règles Know-Your-Transaction, qui permettent de surveiller les transactions en temps réel pour détecter les activités suspectes et évaluer les risques.
En outre, ils recommandent de publier des manuels qui promeuvent l’utilisation de ces instruments et accorder des licences qui permettent l’interaction avec des entités sanctionnéesceci afin d’identifier les adresses suspectes.
Selon le rapport, « encourager des approches novatrices et collaboratives pour lutter contre le financement illicite permet aux efforts de réglementation et d’application d’être plus efficaces, sans décourager l’innovation dans les services financiers ».
Ces propositions interviennent peu de temps après que le réseau Base, développé par Coinbase, ait subi une interruption le 20 octobre en raison d’une panne des serveurs Amazon Web Services (AWS). Ceci, comme le rapporte CriptoNoticias, a temporairement affecté le traitement des transactions et l’affichage des soldes.
L’incident a souligné l’importance de disposer de systèmes robustes, soulignant la pertinence des efforts de Coinbase pour moderniser la réglementation.
