Les actions à dividendes sont l’une des options d’investissement les plus populaires au Royaume-Uni, car les versements réguliers en espèces fonctionnent comme un revenu passif. En échange de la fourniture de votre capital sous forme de capitaux propres, vous êtes récompensé par des espèces gratuites (ou des actions) tant que vous détenez les actions.
Alors pourquoi tout le monde ne fait pas ça ?
Craintes boursières
De nombreuses personnes restent à l’écart du marché boursier parce qu’elles s’inquiètent des pertes, des krachs importants ou simplement parce qu’elles ne comprennent pas son fonctionnement. Des événements très médiatisés comme la bulle Internet ou la crise financière de 2008 façonnent encore la façon dont les gens perçoivent le risque.
Pourtant, sur le long terme, les actions britanniques diversifiées ont historiquement rapporté environ 6 à 7 % par an en moyenne, contre des taux d’épargne en espèces typiques d’environ 3 à 4 % en 2026.
Cet écart peut être très important si vous épargnez sur 10, 20 ou 30 ans. Pourtant, avec des centaines d’entreprises cotées, il peut s’avérer difficile de choisir les bonnes.
C’est là que des règles simples sont utiles : se concentrer sur les entreprises ayant des antécédents en matière de versement de dividendes, des bilans solides et une dette gérable.
Simplifier les dividendes
Lorsque vous recherchez de bonnes actions à dividendes, cela aide vraiment à réduire le bruit. Un filtreur d’actions peut filtrer en une seule fois le rendement des dividendes, le taux de distribution, la couverture des flux de trésorerie et l’historique des dividendes.
Pour un investisseur prudent, un rendement de 5 à 6 % est un objectif réaliste qui équilibre les revenus et la durabilité, tandis qu’un taux de distribution inférieur à 80 % suggère que l’entreprise ne paie pas plus que ce qu’elle peut confortablement se permettre.
Une couverture en espèces d’environ une à deux fois le dividende est une autre règle empirique utile. De plus, plus une entreprise augmente son dividende année après année, plus il est évident que la direction prend ses revenus au sérieux.
Une bonne action à dividendes à considérer
Les stocks de tabac ne conviennent pas à tout le monde, donc si vous avez une objection personnelle à fumer, cela n’est peut-être pas une bonne solution. Mais financièrement, Tabac britannique américain (LSE : BATS) pourrait être un sujet de réflexion car il s’est longtemps comporté comme une action classique à dividendes à haut rendement.
Il verse des liquidités environ quatre fois par an, avec un dividende annuel actuel d’environ 2,45 pence par action. Son rendement en dividendes à terme est actuellement d’environ 5,5%, même s’il dépasse souvent 6%.
La société a couvert son versement de dividendes avec ses bénéfices au cours des dernières années, avec un taux de distribution d’environ 68,8 % prévu pour 2026. Ce chiffre se situe dans la fourchette de 55 à 75 % que les analystes qualifient souvent de durable pour le secteur.
Ses derniers résultats montrent des revenus stables et un flux de trésorerie disponible qui dépasse largement la facture de dividendes, bien que l’entreprise soit confrontée à des vents contraires dus à la pression réglementaire et aux litiges, qui peuvent peser à la fois sur les bénéfices et sur le cours de l’action.
Alors, combien d’actions rapportent 2 000 £ par an ?
Un investissement de 40 000 £ dans British American Tobacco, au rendement actuel, rapporterait entre 2 100 et 2 200 £ de dividendes par an avant impôts. Cela suppose que le rendement et le dividende soient maintenus – ces choses ne sont jamais garanties.
Cela correspond à l’idée de viser environ 2 000 £ par an avec un portefeuille à rendement de 5 %.
Mais ne mettez jamais tout votre argent dans une seule action. Pour répartir le risque, essayez de constituer un portefeuille diversifié de 10 à 20 actions dans différents secteurs tels que l’énergie, la santé et la finance.
De cette façon, vous visez toujours 2 000 £ de revenus par an, mais vous ne pariez pas l’intégralité de votre plan sur l’avenir d’une seule entreprise.
Devriez-vous investir 5 000 £ dans British American Tobacco Plc dès maintenant ?
Lorsque l’expert en investissement Mark Rogers et son équipe ont une astuce boursière, il peut s’avérer payant de l’écouter. Après tout, la newsletter phare Twelfth Magpie Share Advisor qu’il dirige depuis près d’une décennie a fourni à des milliers de membres payants les meilleures recommandations d’actions des marchés britanniques et américains.
Et à l’heure actuelle, Mark pense qu’il existe 6 actions remarquables que les investisseurs devraient envisager d’acheter. Vous voulez voir si British American Tobacco Plc figurait sur la liste ?
Mark Hartley détient des actions dans British American Tobacco.
