Dans une lettre envoyée aux PDG des banques membres, le président et chef de la direction de l’American Bankers Association (ABA), Rob Nichols, a appelé à une action immédiate et coordonnée avant le prochain vote du Comité sénatorial des banques sur la Clarity Act.
Cette législation vise à établir, pour la première fois, un cadre réglementaire fédéral complet pour les actifs numériques, avec un accent particulier sur les pièces stables. Nichols a reconnu que la proposition représente une avancée par rapport aux versions précédentes et que le secteur bancaire soutient la création de règles claires et de garanties responsables pour le secteur des cryptomonnaies.
Il a toutefois averti que le libellé actuel n’empêche pas suffisamment les sociétés de crypto-monnaie de offrir des récompenses de type intérêt sur les pièces stables de paiement.
Selon sa lettre, cela pourrait encourager inutilement la migration des dépôts bancaires vers ces stablecoins comme l’USDT ou l’USDC par exemple, générant des risques pour la croissance économique et la stabilité financière du pays.
Pour être clair, nous voulons que le Congrès fixe des règles pour les actifs numériques et crée des garanties responsables pour le secteur des cryptomonnaies. La version actuelle de la législation, bien qu’améliorée par rapport à la version précédente, n’empêche toujours pas de manière adéquate les sociétés de cryptomonnaie d’offrir des récompenses de type intérêt sur les pièces stables de paiement.
Rob Nichols, président de l’Association des banquiers américains (ABA).
Plus tôt vendredi, l’ABA et d’autres associations bancaires ont envoyé une lettre conjointe aux dirigeants de la commission sénatoriale des banques, dont les sénateurs Tim Scott et Elizabeth Warren. Dans ce document, ils ont demandé des ajustements techniques spécifiques au langage relatif aux récompenses afin de renforcer les protections.
Le Clarity Act intègre un compromis négocié entre les sénateurs des deux partis, comme Angela Alsobrooks (démocrate) et Thom Tillis (républicain). Cet accord interdit expressément le paiement d’intérêts ou de rendements équivalents à ceux des dépôts bancaires. juste pour détenir des pièces stables.
Néanmoins, permet des incitations liées à des activités ou des transactions réelles. Les banquiers soutiennent que les exceptions sont suffisamment larges pour permettre la fraude, par exemple via des paiements mensuels fixes qui augmentent en fonction du solde détenu.
Le comité sénatorial des banques devrait examiner et voter ce jeudi. Dans ce contexte, l’ABA exhorte les banquiers et leurs employés à contacter directement leurs sénateurs pour demander la suppression de ce qu’ils considèrent comme une faille juridique.
L’organisation a facilité la création d’un site Web d’efforts locaux pour simplifier l’envoi de communications écrites ou d’appels aux bureaux du Sénat.
Cet effort de dernière minute reflète des mois d’intenses négociations entre les banques traditionnelles, le secteur des cryptomonnaies, les législateurs et la Maison Blanche. Auparavant, le secteur des actifs numériques avait retiré son soutien aux versions précédentes de la loi en raison de désaccords sur le traitement des récompenses, un fait rapporté par CriptoNoticias.
Bien que l’engagement actuel soit soutenu par des sociétés telles que Coinbase, les groupes bancaires insistent sur le fait que pas suffisant pour empêcher la concurrence déloyale avec des dépôts traditionnels.
La controverse souligne les tensions persistantes entre la protection de la stabilité du système financier et la stimulation de l’innovation dans les paiements numériques. S’il est adopté sans changement, le Clarity Act clarifierait les responsabilités entre les agences fédérales et offrirait une plus grande certitude réglementaire au marché des actifs numériques aux États-Unis.
