Le Mexique progresse dans le renforcement de ses contrôles contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme dans l’écosystème des cryptomonnaies, tout en améliorant l’efficacité opérationnelle des plateformes d’échange, selon le rapport. État de l’industrie de la cryptographie 2026 de SumSub.
Le rapport, basé sur des millions de vérifications et plus de quatre millions de tentatives de fraude analysées entre 2024 et 2025, place le Mexique au sein de l’Amérique latine et des Caraïbes, une région où le taux de fraude est passé de 1,5 % à 1,4 % (en baisse de 7 % sur un an), en dessous de la moyenne mondiale de 2,2 %.
Le taux de réussite de la vérification a atteint 95 % et le temps moyen de validation de l’identité a été réduit de 24 à 20 secondes. Le rapport met en évidence le progrès régionaux en matière de conformité, parallèlement au renforcement de la réglementation du pays.
L’analyse fait référence au fait que le 16 juillet 2025, le décret qui réforme la Loi fédérale pour la prévention et l’identification des opérations avec des ressources d’origine illicite (LFPIORPI) et modifie l’article 400 Bis du Code pénal fédéral a été publié au Journal officiel de la Fédération.
Sumsub note que « l’amendement a renforcé le cadre existant de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LAB/CFT) applicable aux transactions d’actifs virtuels (qui sont classées comme « activités vulnérables » depuis 2018) en introduisant plusieurs améliorations clés », qui sont :
- Élargit explicitement la portée de application du régime aux prestataires de services sur actifs virtuels (VASP) étrangers qui fournissent des services aux citoyens mexicains de l’extérieur du Mexique.
- Réduisez les seuils de notification.
- Il impose des obligations renforcées en matière de tenue de registres et de divulgation, obligeant les VASP à collecter, conserver et mettre à la disposition des autorités compétentes des informations détaillées sur l’initiateur, le destinataire et le bénéficiaire effectif des transactions sur actifs virtuels.
De plus, il intègre des évaluations basées sur les risques, un responsable de la conformité et des audits périodiques. À l’échelle mondiale, SumSub souligne que la fraude est devient plus sophistiqué avec l’utilisation d’identités synthétiques et de l’IAet que seulement 23 % des plateformes se conforment pleinement à la Travel Rule, un défi que les nouvelles règles mexicaines cherchent à relever.
Selon le dernier rapport d’adoption de la société Chainalysis, le Mexique se positionne comme le troisième plus grand marché de crypto-monnaie d’Amérique latine derrière le Brésil et l’Argentine.
