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Warren Buffett a dit un jour qu’à moins qu’un individu ne trouve un moyen de gagner de l’argent pendant qu’il dort (en d’autres termes, trouve un moyen de générer un flux de revenus passif), il travaillera jusqu’à sa mort.
C’est pourquoi de nombreuses personnes achètent des actions à dividendes. En théorie, cela décrit toute action qui verse un paiement aux actionnaires. Mais en ce qui concerne les actions britanniques, il existe une grande différence entre les rendements les plus élevés et les plus faibles. Personnellement, je pense qu’une action à dividende est une action qui permet de verser un dividende supérieur à la moyenne sur une base durable.
Haut des actions
Le rendement actuel (11 novembre) du FTSE100 est de 3,15%. Mais 41 actions paient plus. Le top 10 offre un rendement moyen de 6,85 %. Bien entendu, ce chiffre est susceptible de fluctuer car les bénéfices peuvent être volatils. De nombreuses actions à haut rendement voient leurs dividendes diminuer.
Cependant, je vais supposer que ce niveau de rendement est réalisable. Pour gagner 1 500 £ par mois (18 000 £ par an) de revenu passif, un ISA d’actions et d’actions devrait valoir 262 774 £, en supposant un rendement de 6,85 %. Comment y parvenir ?
À titre d’exemple, si 5 000 £ étaient investis tous les 12 mois – et qu’un rendement de 6,85 % par an était généré – il faudrait un peu plus de 22 ans pour qu’un ISA atteigne ce montant. Cela suppose que les revenus sont réinvestis en achetant davantage d’actions. La composition a été décrite comme la huitième merveille du monde.
Approfondir
Parmi les 10 principales actions à dividendes du FTSE 100, l’une que je pense que les investisseurs pourraient considérer est Groupe de valeurs foncières (LSE : TERRE). En tant que fiducie de placement immobilier (REIT), elle est tenue de restituer chaque année au moins 90 % de ses revenus exonérés d’impôt aux actionnaires. Cela permet de garantir un flux de dividendes fiable pour les propriétaires du groupe.
Veuillez noter que le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et peut être sujet à changement à l’avenir. Le contenu de cet article est fourni à titre informatif uniquement. Il ne s’agit pas d’un conseil fiscal et ne constitue pas non plus une quelconque forme de conseil fiscal.
En effet, son versement a augmenté chaque année depuis la pandémie. Et les analystes s’attendent à de nouvelles hausses au cours des trois prochains exercices.
Cependant, comme c’est généralement le cas pour les REIT, Land Securities Group a un niveau d’endettement relativement élevé. Cela signifie qu’il est vulnérable à des taux d’intérêt plus élevés. En plus de nuire aux bénéfices, cela rend plus coûteux l’emprunt pour financer sa croissance future.
De plus, le marché de l’immobilier commercial peut être volatil. Si l’économie britannique faiblit, un nombre croissant de locataires du groupe feront probablement faillite.
Cependant, son portefeuille compte quelques propriétés impressionnantes, notamment Media City à Salford et le centre commercial Bluewater dans le Kent. La fiducie affirme que chaque fois qu’elle reloue ou renouvelle un bail existant, elle est en mesure d’obtenir une augmentation moyenne du loyer de 8 %. Et presque tous ses contrats prévoient des augmentations indexées.
Tous ces facteurs me donnent une certaine confiance dans le fait que ses bénéfices, et donc son dividende, augmenteront régulièrement au cours des prochaines années.
Une dernière pensée
Il est important de se rappeler que mon analyse ignore les gains ou pertes en capital. Cependant, cela illustre pourquoi de nombreux investisseurs trouvent les actions à dividendes si attrayantes. Lorsque vous vous coucherez ce soir, pensez à tout ce revenu passif que vous pourriez gagner en choisissant les bonnes actions.
