Stablecore, une société d’infrastructure d’actifs numériques, a rejoint le réseau d’intégration Jack Henry Fintech, permettant aux banques et aux coopératives de crédit de la plate-forme d’offrir des services d’actifs stables et tokenisés via leurs systèmes existants.
Jack Henry fournit des technologies de traitement de base et de banque numérique à environ 1 670 banques et coopératives de crédit aux États-Unis. Beaucoup de ces institutions s’appuient également sur sa plateforme numérique Banno, qui alimente les services bancaires en ligne et mobiles de plus de 1 000 institutions financières.
Lundi, Stablecore a déclaré que l’intégration connecterait les produits basés sur la blockchain à l’infrastructure bancaire de base traditionnelle.
Les institutions participantes pourraient déployer des comptes stablecoin avec des capacités de paiement 24h/24 et 7j/7, des rampes d’accès et de sortie crypto pour des actifs tels que Bitcoin ($BTC), les prêts adossés à des actifs numériques, les dépôts tokenisés et les fonctionnalités de jalonnement lorsque cela est autorisé.
L’intégration de ces services dans les applications bancaires existantes réduirait la dépendance à l’égard de portefeuilles autonomes ou de plateformes cryptographiques externes. Cela reflète également une évolution plus large vers l’intégration d’actifs basés sur la blockchain dans les canaux financiers réglementés, alors que la demande d’outils de gestion de trésorerie en chaîne conformes continue de croître.
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La course aux infrastructures Stablecoin s’accélère
Comme Cointelegraph l’a rapporté, Stablecore a levé 20 millions de dollars l’année dernière pour aider les petites banques et coopératives de crédit à intégrer les services d’actifs numériques, en particulier les pièces stables, à la suite de l’adoption de la loi américaine GENIUS, qui a établi un cadre fédéral pour les pièces stables de paiement.
Stablecore fait partie d’une cohorte croissante d’entreprises qui construisent une infrastructure stablecoin pour élargir l’accès aux dollars numériques. Les partisans soutiennent que les pièces stables peuvent réduire les délais de règlement, réduire les coûts de paiement transfrontaliers et fournir des capacités de transfert ininterrompues par rapport aux rails bancaires traditionnels.
La dynamique s’est développée à la fois dans la fintech et dans la finance traditionnelle.
La semaine dernière, le fournisseur d’opérations de paiement Modern Treasury a dévoilé un service de paiement intégré qui prend en charge les transactions stables ainsi que les virements électroniques et ACH grâce à un partenariat avec le réseau Paxos, signalant une plus grande interopérabilité entre les dollars basés sur la blockchain et les systèmes de paiement existants.
Après une période de croissance explosive, les émissions de stablecoins ont stagné ces derniers mois, oscillant juste au-dessus de 300 milliards de dollars. Source: MacroMicro
Pendant ce temps, le géant de la gestion d’actifs Fidelity Investments a introduit le Fidelity Digital Dollar, un stablecoin qui devrait être lancé ce mois-ci et conçu pour faciliter des règlements internationaux plus rapides et plus efficaces.
Les grandes banques explorent également l’émission en interne. Les dirigeants de Citigroup ont discuté publiquement de la possibilité de lancer un stablecoin natif alors que les institutions financières cherchent à moderniser les paiements transfrontaliers et la gestion des liquidités.
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