Le Département du Trésor des États-Unis a publié un rapport au Congrès qui examine les technologies innovantes, notamment l’intelligence artificielle (IA), l’analyse des réseaux de cryptomonnaies ou blockchains, les interfaces de programmation d’applications (API) et les outils d’identité numérique, pour détecter et atténuer les activités illicites liées à l’utilisation d’actifs numériques.
Le rapport est le résultat d’un mandat strict de la loi GENIUS, promulguée par le président Trump le 18 juillet 2025. Pour sa préparation, le Trésor a analysé plus de 220 témoignages de sociétés de renseignement blockchain et d’associations bancaires après une consultation publique clôturée en octobre dernier.
L’objectif principal est de fournir aux institutions financières des méthodes plus sophistiquées pour identifier le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme dans un environnement d’actifs numériques de plus en plus complexe.
La recherche quantifie les menaces qui ont considérablement augmenté. Les escroqueries à l’investissement connues sous le nom d’« abattage de porcs », qui ont coûté 5,8 milliards de dollars en 2024, ont enregistré une augmentation de 47 % par rapport à l’année précédente.
Dans le même temps, la sécurité nationale des États-Unis a été compromise par des acteurs liés à la Corée du Nord, responsables du vol de 2,8 milliards de dollars entre janvier 2024 et septembre 2025, dont une attaque massive de 1,5 milliard de dollars en février de cette année.
Ces réseaux criminels utilisent des mélangeurs de cryptomonnaies pour blanchir des fonds, une tactique qui a également été adoptée par les États suspects. Le Trésor cite des exemples spécifiques de Russie et d’Iran utilisant des pièces stables adossées à des roubles ou liées à la vente de pétrole brut pour échapper au siège des sanctions internationales.
Les outils d’IA peuvent également être utilisés pour la résolution d’entités en utilisant l’analyse graphique pour cartographier les connexions entre les portefeuilles, les plateformes d’échange et les acteurs externes à la blockchain. Cette analyse peut révéler une activité complexe sur des réseaux multi-juridictionnels qui pourrait échapper à la détection par les systèmes traditionnels basés sur des règles qui s’appuient sur des heuristiques plus rigides pour détecter les activités illicites.
Rapport du Département du Trésor des États-Unis
L’utilité de ces technologies permet de traiter d’énormes volumes de données en temps réel, en détectant des schémas cachés tels que le saut entre différentes blockchains et le fractionnement des dépôts. Selon le Trésor, les API et l’IA aident à la rédaction de rapports d’activités suspectes (SAR) et résolvent les identités derrière des groupes de portefeuilles numériques auparavant anonymes.
Cependant, le Trésor Il identifie également les risques. En effet, les acteurs illicites peuvent utiliser l’IA générative pour créer des deepfakes ou du phishing avancé. En fait, il existe déjà des preuves de l’utilisation de l’IA à des fins d’escroquerie, comme le rapporte CriptoNoticias.
Quoi qu’il en soit, il existe également d’autres obstacles à l’utilisation de l’IA pour prévenir les délits liés aux crypto-monnaies. Il y a le fait que l’adoption se heurte à des coûts de mise en œuvre élevés, en particulier pour les petites institutions, à des problèmes de qualité des données, à des biais dans les modèles, à une opacité et même à un manque de clarté réglementaire.
Pour l’instant, le Trésor propose des alliances public-privé, des guides pour un usage responsable et évaluer le NIST AI Risk Management Framework, un guide volontaire développé par le National Institute of Standards and Technology, qui est une agence du ministère du Commerce des États-Unis.
Après tout, le département du Trésor indique qu’il prendra des mesures spécifiques en 2026 et au-delà pour soutenir l’utilisation par les institutions financières d’outils, de techniques et de stratégies innovantes pour lutter contre le financement illicite lié au bitcoin et à d’autres actifs numériques.
Il conclut que ces innovations sont essentielles au maintien du leadership financier américain, permettant au secteur des actifs numériques de se développer légitimement tout en dissuadant efficacement le crime organisé.
