La plateforme de renseignement Blockchain TRM Labs s’est associée à la société d’infrastructure bancaire Finray Technologies pour créer un système unifié qui surveille à la fois les transactions cryptographiques et fiduciaires.
Le moteur de conformité et de décision de Finray, XZiel, a été intégré aux outils d’intelligence blockchain de TRM pour permettre le tri des alertes en temps réel, l’escalade automatisée, la gestion des cas et l’évaluation des risques dans les transactions cryptographiques et fiduciaires, ont annoncé les sociétés mardi.
Avec les règlements stables et les flux de paiement fiduciaires devenant de plus en plus interconnectés et avec de nouvelles réglementations telles que les marchés européens des crypto-actifs (MiCA), les institutions opérant sur les deux marchés nécessitent désormais une surveillance unifiée, selon Finray Technologies et TRM Labs.
Le système est conçu pour aider les institutions à mettre en œuvre des programmes de surveillance structurés et auditables alignés sur les exigences de la MiCA et les obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, rationalisant ainsi l’entrée sur le marché pour les entités réglementées.
MiCA couvre une gamme d’aspects allant de la réglementation des actifs cryptographiques aux exigences des fournisseurs en passant par les responsabilités juridictionnelles. Source: Cointélégraphe
Bitcoin, Ethereum et autres blockchains couverts
Les fonctionnalités clés incluent des alertes de risque en temps réel pour les transactions cryptographiques suspectes, en utilisant le même flux de travail que la surveillance traditionnelle des paiements. Les blockchains couvertes incluent Bitcoin, Ethereum et Tron.
Le système prend en charge le contrôle des portefeuilles lors de l’intégration et la surveillance continue, évaluant le risque des adresses de portefeuille dans les environnements en chaîne et hors chaîne.
Il enregistre également automatiquement une piste d’audit détaillée et horodatée, documentant pourquoi une activité a été signalée comme à risque, qui l’a examinée et quelle décision a été prise en cas d’examens réglementaires ou d’audit.
Destiné aux banques qui se lancent dans la cryptographie
Le nouveau système de Finray et TRM Labs est destiné aux bourses, aux dépositaires au service des clients institutionnels, aux trésoreries d’entreprise, aux banques et aux institutions de monnaie électronique qui cherchent à élargir leurs offres de cryptographie ou à activer des services d’entrée et de sortie de cryptographie, ont indiqué les sociétés.
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“Les équipes de conformité ne peuvent plus gérer les risques fiduciaires et cryptographiques dans des systèmes séparés”, a déclaré Oleksandr Potapenko, PDG de Finray, dans un communiqué.
“L’intégration de l’intelligence blockchain de TRM directement dans XZiel donne à nos clients une vue unique et vérifiable des risques sur les deux rails – où ils peuvent prendre, clarifier, faire remonter et documenter les décisions dans un seul environnement. C’est ce qu’exige réellement le fonctionnement sous MiCA et l’évolution des attentes en matière de surveillance”, a-t-il ajouté.
Un nombre croissant d’institutions se lancent déjà dans la cryptographie. Plus de la moitié des principales banques américaines ont commencé ou annoncé leur intention d’offrir des services liés au Bitcoin, tels que le trading ou la garde de Bitcoin, a déclaré la société de services financiers Bitcoin River le mois dernier.
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