Les Américains ont perdu 333 millions de dollars à cause de la fraude aux guichets automatiques cryptographiques l’année dernière seulement. Ce nombre stupéfiant est au cœur de la raison pour laquelle Bitcoin Depot, le plus grand opérateur de guichets automatiques Bitcoin du pays, vient d’apporter un changement radical à sa façon de faire des affaires – un changement qui affecte chaque personne qui se dirige vers l’une de ses machines.
À partir de février dernier, la société a commencé à exiger que les clients présentent une pièce d’identité avant d’effectuer toute transaction, et pas seulement lors de leur première inscription. Pas de pièce d’identité, pas de Bitcoin. Aussi simple que ça.
Une histoire de demi-mesures
Ce n’est pas comme si Bitcoin Depot n’avait jamais essayé de lutter contre la fraude auparavant. En octobre 2025, la société a introduit des contrôles d’identité pour les nouveaux utilisateurs rejoignant la plateforme. Mais des clients fidèles ? Ils pourraient continuer à effectuer des transactions sans examen plus approfondi. Les critiques affirment que cet écart était suffisamment grand pour que de mauvais acteurs puissent s’en sortir – et les chiffres suggèrent que c’est exactement ce qu’ils ont fait.
Les données du FBI sur les pertes liées à la fraude aux crypto-monnaies l’année dernière ont permis d’ignorer l’ampleur du problème. Les escrocs, dont beaucoup ciblent les Américains âgés, ont mis au point une routine inquiétante : ils entraînent leurs victimes à introduire de l’argent liquide dans les distributeurs automatiques de Bitcoin sous de faux prétextes – fausses notifications gouvernementales, faux appels d’assistance technique – puis disparaissent une fois l’argent libéré. Étant donné que les transactions Bitcoin ne peuvent pas être annulées, les victimes se retrouvent presque toujours sans rien.
Chaleur juridique de toutes les directions
Bitcoin Depot n’a pas seulement fait face à de mauvais titres. Il a eu affaire à des avocats. Le procureur général du Massachusetts, Andrea Campbell, a intenté une action en justice contre la société ce mois-ci, alléguant qu’elle avait sciemment permis que des escroqueries cryptographiques se produisent tout en supprimant les protections contre la fraude.
Le bureau de Campbell a demandé à un tribunal d’empêcher Bitcoin Depot d’accepter toute transaction supérieure à 10 000 $ à moins que des mesures supplémentaires de prévention de la fraude ne soient prises.
Le Maine a raconté une histoire différente – une histoire qui a un prix. La société a conclu un règlement de 1,9 million de dollars avec le bureau de crédit à la consommation de cet État après avoir accepté de restituer de l’argent aux victimes d’escroquerie. Et la Cour suprême de l’Iowa a statué, de manière quelque peu controversée, que Bitcoin Depot était légalement autorisé à conserver de l’argent déposé par le biais d’escroqueries, puisque les clients doivent confirmer qu’ils possèdent le portefeuille de réception.
Selon des rapports, au moins 17 États américains ont désormais adopté des lois exigeant de meilleures protections dans les guichets automatiques cryptographiques, notamment des limites de dépenses quotidiennes et des avertissements de fraude plus clairs affichés sur les machines.
9 000 machines, une nouvelle règle
La portée de Bitcoin Depot est énorme. Des rapports indiquent que la société exploite plus de 9 000 kiosques en Amérique du Nord, ce qui en fait l’acteur dominant sur un marché américain qui représente 78 % de tous les guichets automatiques Bitcoin dans le monde, soit plus de 31 000 machines au total, selon les données de Coin ATM Radar.
Le PDG Scott Buchanan a présenté la nouvelle politique d’identification comme une amélioration de la sécurité, et non comme un simple bouclier juridique. « En exigeant une vérification d’identité à chaque transaction, nous franchissons une étape supplémentaire pour renforcer la sécurité, protéger les clients et maintenir l’intégrité de nos services », a-t-il déclaré.
La société affirme que la vérification continue lui permettra de signaler les comportements suspects liés à des clients, des emplacements ou des montants spécifiques avant même qu’une transaction ne soit approuvée.
Image en vedette d’Unsplash, graphique de TradingView
