Dans un geste audacieux, BNP Paribas Asset Management a lancé une classe d’actions tokenisées pour un fonds du marché monétaire français sur une infrastructure publique blockchain. Cette étape marque une avancée clé dans l’utilisation
Le projet utilise un modèle d’accès autorisé sur Ethereum. Cela signifie que seuls les participants approuvés peuvent détenir ou transférer les jetons. Il reste soumis à des règles strictes pour assurer la sécurité et la légalité des choses.
En quoi consiste ce projet de tokenisation ?
BNP Paribas Asset Management a créé une nouvelle classe d’actions pour l’un de ses fonds monétaires existants basés en France. Ces actions vivent désormais sous forme de jetons sur le réseau public Ethereum. Pour y parvenir, ils ont utilisé la propre plateforme AssetFoundry de la banque.
Ce n’est pas le premier essai de la banque. Auparavant, ils ont tokenisé un fonds du marché monétaire au Luxembourg sur une blockchain privée. Maintenant, avec
Le test était une petite expérimentation interne aux groupes BNP Paribas. Il leur permet de vérifier l’ensemble des processus du début à la fin : émission d’actions, gestion des transferts, tokenisation et liaison à la blockchain publique.
Travail d’équipe dans les unités de BNP Paribas
Pour cela, BNP Paribas a mobilisé ses meilleures équipes :
- BNP Paribas Gestion d’Actifs: Émission des parts du fonds.
- BNP Paribas Titres Services: Géré les transferts et les transactions, mis en place des portefeuilles et gardé les clés privées en sécurité.
- AssetFoundry de BNP Paribas CIB: Fourni des outils de tokenisation et connecté à Ethereum.
Ce travail d’équipe met en évidence la solidité de la banque. Il allie de manière transparente la gestion d’actifs, les services de titres et les plateformes technologiques.
Pourquoi utiliser avec accès autorisé ?
Ethereum est ouvert et largement utilisé. Mais pour les fonds, ils ont ajouté des contrôles. Les jetons autorisés signifient que seules les personnes éligibles peuvent adhérer. Cela combine le pouvoir des chaînes publiques avec la sécurité au niveau bancaire.
Les avantages comprennent :
- Meilleur suivi des actions grâce aux enregistrements clairs de la blockchain.
- Des transferts plus rapides sans délais intermédiaires.
- Forte sécurité du réseau Ethereum.
- Teste si les chaînes publiques sont adaptées à la finance réglementée.
Pour les fonds du marché monétaire, qui aident les grands investisseurs à gérer quotidiennement leurs liquidités, la tokenisation peut faire passer le traitement par lots en temps réel. Cela signifie des achats, des ventes et des règlements plus rapides tout en gardant les règles intactes.
Voix des dirigeants de BNP Paribas
“BNP Paribas Asset Management s’engage à favoriser l’innovation qui bénéficiera à terme à nos clients. Cette deuxième émission de fonds monétaires tokenisés, utilisant cette fois
infrastructure, soutient nos efforts continus pour explorer comment la tokenisation peut contribuer à une plus grande efficacité opérationnelle et à une plus grande sécurité dans un cadre réglementé. — Edouard Legrand, Directeur Digital et Data de BNP Paribas Asset Management
“La plateforme AssetFoundry de BNP Paribas offre des capacités clés en matière d’actifs numériques, de la tokenisation à la connectivité réseau et aux fonctionnalités liées aux portefeuilles dans une configuration contrôlée. Cette initiative nous permet de mieux comprendre les implications opérationnelles et de gouvernance de la tokenisation pour les fonds du marché monétaire.”
— Julien Clausse, Responsable AssetFoundry (Actifs numériques & Tokenisation) chez BNP Paribas CIB
” L’activité Securities Services de BNP Paribas transforme l’innovation en valeur tangible pour nos clients. En agissant en tant qu’agent de transfert et en tirant parti de l’infrastructure de tokenisation du Groupe, nous proposons une configuration opérationnelle rationalisée et sécurisée qui prend en charge les processus de fonds activés par
infrastructure, dans un contexte réglementé et autorisé. — Paul Daly, responsable des solutions produits de distribution au sein de l’activité Securities Services de BNP Paribas
Vue d’ensemble : la tokenisation dans la finance
La tokenisation transforme les actifs réels en jetons numériques sur la blockchain. Dans le domaine financier, cela promet des transactions plus rapides, moins chères et plus claires. Les banques comme BNP Paribas sont en tête parce qu’elles gèrent de grosses sommes d’argent selon des règles strictes.
Les fonds du marché monétaire détiennent des dettes à court terme comme des bons du Trésor. Ce sont des valeurs refuges pour l’argent liquide. Les tokeniser sur
Des défis subsistent : les règles varient selon les pays, la sécurité doit être de premier ordre et les utilisateurs ont besoin d’outils simples. Mais des projets pilotes comme celui-ci renforcent la confiance et le savoir-faire.
Les autres banques surveillent de près. Des sociétés comme BlackRock et JPMorgan testent des idées similaires. Bientôt, les fonds tokenisés pourraient devenir courants, alliant finance traditionnelle et vitesse de la blockchain.
Qui est BNP Paribas ?
BNP Paribas est une banque européenne de premier plan présente dans 64 pays avec 178 000 collaborateurs. La plupart travaillent en Europe. Il brille dans trois domaines :
- Banque commerciale et personnelle.
- Services d’investissement et de protection.
- Banque d’entreprise et institutionnelle.
De la Belgique à l’Asie-Pacifique, elle sert tout le monde, des particuliers aux grandes entreprises. Cela favorise également la durabilité.
Quelle est la prochaine étape pour Tokenisation ?
Ce pilote est un début. BNP Paribas pourrait s’étendre à davantage de fonds ou de partenaires. À mesure qu’Ethereum se développe grâce à des améliorations telles qu’une meilleure mise à l’échelle, il s’adapte mieux à la finance.
Les investisseurs gagnent en efficacité. Les fonds réduisent les coûts. L’industrie se tourne vers les actifs numériques. Surveillez pour plus de nouvelles sur
Tokenisation activée
Points clés à retenir :
- BNP Paribas a tokenisé un fonds monétaire français sur Ethereum.
- Le modèle autorisé le maintient réglementé.
- Un test interne prouve que les processus de bout en bout fonctionnent.
- Ouvrir la voie à une gestion efficace des fonds.
Restez à l’écoute pour en savoir plus sur la blockchain en finance.
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