Messagerie, contrats intelligents, cas réels et plus encore

Swift et Chainlink se sont développés ensemble pour devenir l’un des partenariats les plus remarquables entre la finance traditionnelle et la technologie blockchain. Depuis près d’une décennie, les deux organisations poursuivent un objectif commun : permettre aux institutions financières d’accéder aux réseaux blockchain sans abandonner l’infrastructure, les normes de message et les contrôles opérationnels déjà utilisés.

Swift est une plate-forme avec des milliards de transactions quotidiennes basées sur son réseau de messagerie mondial, tandis que Chainlink est devenu le plus grand réseau d’oracle et d’interopérabilité de blockchains. Ils établissent en collaboration les bases de l’adoption institutionnelle des actifs tokenisés, du règlement inter-chaînes et des flux de travail financiers automatisés.

Premières fondations posées à Sibos

Ses origines remontent à l’événement Sibos 2016, lorsque de nombreuses branches du secteur financier considéraient la blockchain elle-même comme une technologie expérimentale. Le co-fondateur de Chainlink, Sergey Nazarov, a démontré une vision de contrats intelligents qui seraient capables d’interagir avec les informations du monde réel et les rails de paiement de l’époque.

À l’aide de l’infrastructure Oracle, les premières démonstrations ont montré comment les informations financières pouvaient éclairer les contrats en chaîne et lancer des messages de paiement conformes à la norme ISO 20022 basés sur Swift. Cette première démonstration de concept a permis de tirer une leçon essentielle, à savoir que les blockchains ne pourraient améliorer les marchés financiers que dans la mesure où elles seraient interopérables avec les systèmes existants.

Accélérer l’interopérabilité entre les réseaux

Alors que Chainlink est entré en production et est devenu courant dans la finance décentralisée, Swift a commencé à explorer les marchés de capitaux blockchain. Leur coopération avec l’industrie s’est accrue grâce à des conférences industrielles, telles que la SmartCon et des conférences organisées par Swift, au cours desquelles les deux groupes ont décrit la manière dont les institutions peuvent lier les systèmes backend à un ensemble de blockchains en utilisant des normes familières.

La plus grande avancée a été la mise en œuvre du protocole d’interopérabilité Chainlink CrossChain, ou CCIP. La technologie permet le transfert de données et de jetons entre des blockchains publiques et privées, sur commande de messages Swift. La stratégie fait de Swift une institution à guichet unique vers un écosystème onchain à croissance rapide.

Pilotes institutionnels et cas d’utilisation réels

L’alliance s’est aventurée dans la mise en œuvre via des projets pilotes d’industries à grande échelle. En 2023, Swift et Chainlink ont ​​collaboré avec des banques et des infrastructures de marché de premier plan pour montrer un échange inter-chaînes sécurisé d’actifs tokenisés. Ces expériences ont démontré que les institutions étaient capables de modéliser les flux de règlement à travers plusieurs réseaux sans avoir besoin de recréer leurs systèmes principaux.

Parallèlement, un autre cas d’utilisation devenu critique est celui du traitement des opérations sur titres. Trois ans plus tard, Swift et Chainlink, en collaboration avec les dépositaires et gestionnaires d’actifs mondiaux, ont standardisé le processus d’approvisionnement, de validation et de distribution des données sur les opérations sur titres en intégrant l’IA, les réseaux Oracle et les blockchains. L’effet final est des données plus pures, un traitement plus rapide et moins de risques opérationnels.

Intégration d’actifs tokenisés avec les paiements existants

Le règlement est un problème majeur pour les institutions qui s’aventurent dans les actifs numériques. En 2024, Swift, Chainlink et UBS Asset Management ont fourni un exemple de modèle dans lequel les souscriptions et les rachats de fonds tokenisés pourraient être effectués via des paiements fiduciaires hors chaîne. Chainlink a coordonné l’émission et la gravure des jetons en chaîne ; et Swift a envoyé des itinéraires de paiement vers les rails existants.

2025 : Établir des normes de qualité institutionnelle

En 2025, une autre étape de son partenariat a été l’introduction du standard technique Digital Transfer Agent. Lancé chez Sibos, le cadre permet aux institutions de gérer le flux de travail des fonds tokenisés à partir des systèmes existants dans des messages ISO 20022 directs envoyés via Swift et coordonnés par l’environnement d’exécution de Chainlink.

Entre-temps, il existait une deuxième vague du programme d’opérations sur titres qui passait à la préparation de la production. De nouveaux rôles de validation sont mis en œuvre afin que les données soient exactes et les enregistrements confirmés sont dispersés entre Swift et divers réseaux blockchain avec l’aide du CCIP. Il s’agit d’une transition vers l’expérimentation vers un déploiement évolutif de niveau industriel.

Une vision partagée pour la finance Onchain

Swift, Chainlink et plusieurs dirigeants d’institutions financières ont souligné l’importance des normes communes et des données vérifiables lors du Sibos et de la SmartCon 2025, lorsque les marchés se connectent. Le thème était le même : l’interopérabilité, l’assurance et la continuité des opérations ne sont pas négociables en termes d’adoption institutionnelle.

Swift et Chainlink permettent aux institutions de passer au numérique sur les marchés d’actifs en leur permettant d’associer l’innovation blockchain à une infrastructure financière bien établie. Comme en témoigne leur relation, la collaboration, contrairement à la perturbation, est en train de définir la prochaine phase de la finance mondiale.