Binance a laissé des centaines de millions de crypto-monnaies transiter par des comptes douteux après son accord de plaidoyer pénal de 4,3 milliards de dollars en 2023, selon les conclusions publiées par le Financial Times.
Ces comptes (certains liés à des réseaux terroristes, d’autres montrant un comportement de connexion impossible ou des échecs flagrants de KYC) sont restés actifs, un Vénézuélien en particulier aurait transféré 93 millions de dollars via son compte Binance, dont certains étaient attribués à l’Iran et au Hezbollah.
Les comptes Binance provenaient du Venezuela, du Brésil, de Syrie, du Niger et de Chine, les utilisateurs se connectant depuis Caracas et Osaka en quelques heures, ou modifiant leurs coordonnées bancaires 647 fois en seulement 14 mois.
« Un processus automatisé courant dans les institutions financières consiste à détecter les comportements irréguliers de « transmission », par exemple lorsque les fonds déposés sur un compte sont à nouveau transférés dans les 24 heures d’une manière potentiellement suspecte », a déclaré FT.
Les comptes Binance ont montré une activité suspecte présumée
Le Financial Times affirme avoir enquêté sur 13 comptes Binance différents et aurait découvert des flux suspects de 1,7 milliard de dollars en crypto, dont 144 millions de dollars après novembre 2023, le jour même où Binance a accepté de faire le ménage.
Une Vénézuélienne, qui s’est inscrite sur Binance en 2022, a reçu plus de 177 millions de dollars en crypto en moins de deux ans, utilisant prétendument 496 comptes bancaires différents pour évacuer des fonds à travers les Amériques.
Les 13 comptes ont reçu au moins 29 millions de dollars en Tether provenant de portefeuilles gelés plus tard par Israël en vertu des lois antiterroristes. La majeure partie de cette somme provenait de quatre portefeuilles liés à Tawfiq Al-Law, accusé d’avoir canalisé de l’argent vers le Hezbollah, les Houthis et une entreprise syrienne liée au régime d’Assad. Ces portefeuilles ont été saisis en mai 2023 et sanctionnés par le Trésor américain en mars 2024.
Dans un cas étrange, un Brésilien s’est inscrit avec une carte d’identité endommagée datant d’il y a 20 ans, sur laquelle même sa date de naissance était illisible. L’e-mail enregistré appartenait à une femme complètement différente. Il a ensuite été accusé d’avoir aidé un groupe de contrebande d’or illégal. Lorsqu’il a été arrêté à la frontière vénézuélienne avec 50 000 dollars en espèces, il a déclaré aux gardes que c’était pour « acheter des saucisses à une connaissance chinoise ».
Son compte Binance a montré qu’il avait reçu 16 millions de dollars, dont au moins 5 millions de dollars liés aux portefeuilles Al-Law. Les documents de Binance montraient que la valeur nette de l’homme était de 400 000 dollars, mais il a retiré 4 millions de dollars en devises fortes avant de devenir inactif fin 2022. Le compte est cependant resté ouvert jusqu’en 2025.
Carter-Ruck, l’équipe juridique de Binance, a déclaré : « Toute suggestion selon laquelle notre client a sciemment facilité la conduite criminelle de mauvais acteurs est également sans fondement. » Ils ont également affirmé qu’aucun des portefeuilles n’était marqué pour le financement du terrorisme à l’époque et ont insisté sur le fait qu’aucune alerte n’avait été déclenchée par les principaux outils de suivi de la blockchain.
L’ancien PDG Changpeng Zhao, mieux connu sous le nom de CZ, a été gracié par le président Trump en octobre après avoir été accusé de « violation délibérée des lois anti-blanchiment d’argent ».
La Maison Blanche a défendu la grâce, affirmant que Trump corrigeait les excès de l’administration Biden dans sa « guerre contre la crypto-monnaie ».
CZ reste exclu des postes de direction chez Binance, mais son partenaire commercial de longue date He Yi, qui partage trois enfants avec lui, vient d’être nommé co-PDG ce mois-ci.
Le département du Trésor avait auparavant critiqué Binance pour avoir omis de signaler plus de 100 000 transactions suspectes, liées à des crimes tels que l’exploitation des enfants, les ransomwares, le trafic de drogue et le terrorisme.
Et maintenant, en novembre, 306 familles des victimes de l’attaque du 7 octobre 2023 ont déposé une plainte accusant Binance d’avoir permis au Hamas et au Hezbollah de blanchir des millions via sa plateforme.
Binance a qualifié ces affirmations de « grotesquement sensationnalistes » et continue de nier tout acte répréhensible.
