L’Espagne dispose de huit semaines pour mettre en œuvre un contrôle strict des transactions avec le bitcoin (BTC) et les crypto-monnaies. En effet, la Commission européenne a lancé un ultimatum au gouvernement espagnol le 28 avril 2026 pour qu’il applique pleinement la réglementation qui exige l’identification des expéditeurs et des destinataires lors de chaque transfert.
La décision représente la dernière étape administrative avant le non-respect être traduit devant la Cour de justice de l’Union européenne (VINGT).
L’avertissement de Bruxelles intervient avant le Le retard de Madrid dans la mise en œuvre des normes de traçabilité dans les transferts de crypto-actifs établi dans le Règlement sur les transferts de fonds (TFR), qui est la version européenne de la règle de voyage du Groupe d’action financière (GAFI).
Bien que l’exécutif n’a pas offert d’explication publique Concernant les causes de ce retard, le mécanisme cherche à intégrer le bitcoin et les cryptomonnaies dans le système de surveillance financière classique, exigeant que chaque mouvement de fonds soit accompagné des données personnelles des parties concernées.
Comme pour un virement bancaire, l’objectif est d’éliminer le pseudonymat qui caractérise ce marché, en garantissant qu’aucune opération ne reste hors de portée des superviseurs.
Cette mesure est un élément fondamental de la stratégie de sécurité de l’Union européenne. Selon le communiqué officiel, la traçabilité est essentielle pour « prévenir, détecter et enquêter sur le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme ».
En omettant de notifier le cadre des sanctions et les mesures de transposition avant la date limite de décembre 2024, L’Espagne et la Pologne sont pointées du doigt pour ne pas respecter les normes d’intégrité. du marché unique de la région.
La pression réglementaire s’exerce désormais sur la Banque d’Espagne et la Commission nationale du marché des valeurs mobilières (CNMV). Mais le changement opérationnel le plus profond concerne les entreprises qui proposent des services de cryptomonnaie.
Ces prestataires de services doivent ajustez davantage vos systèmes de collecte et de transmission de données même dans les opérations impliquant des portefeuilles non dépositaires ou privés. Avec cette étape, la distinction réglementaire entre monnaie fiduciaire et actifs numériques disparaît au profit d’un modèle beaucoup plus supervisé et centralisé.
Un marché sous l’égide du MICA
Ce durcissement coïncide avec le déploiement définitif du Règlement MiCA. En ce sens, l’Espagne est à peine à deux mois de la fin de la période transitoire. Dès lors, l’écosystème des actifs numériques abandonnera tout vestige d’autonomie. Et seules les entreprises disposant d’une autorisation complète pourront continuer à opérer légalement, ce qui forcera la fermeture imminente de ceux qui n’ont pas réussi à terminer le processus d’inscription.
Alors si MiCA définit les règles du marché, il faut aussi prendre en compte que la directive DAC8 joue déjà son rôle en matière de surveillance fiscale. Depuis le 1er janvier, les bourses signalent automatiquement les soldes et les mouvements.
Selon l’économiste José Antonio Bravo Mateu, le niveau de détail actuel est déjà supérieur à celui du système bancaire traditionnel. Par conséquent, dans l’environnement des crypto-monnaies de 2026, « même une monnaie de deux euros n’est pas perdue », même en permettant des saisies directes pour régler des dettes fiscales.
D’un autre côté, des secteurs de la communauté critiquent ce qu’ils considèrent comme une érosion de la vie privée et de la nature du bitcoin, comme l’a déjà signalé CriptoNoticias.
Certains membres de la communauté affirment que la conversion des plateformes dans les extensions de surveillance policière Non seulement cela étouffe l’innovation, mais cela poursuit un objectif plus générateur de revenus que préventif, expulsant les petits opérateurs du marché en raison du fardeau réglementaire.
En attendant, si la réponse de Madrid n’est pas satisfaisante avant l’expiration du délai, le recours à la justice européenne sera inévitable. Ce scénario placerait l’Espagne faire face à d’éventuelles sanctions financières pour négligence administrativeun risque qui augmente à mesure que le pays tente de résoudre les ajustements en cours contre la montre pour s’adapter aux exigences du nouvel ordre financier numérique.
